2021 I. Çeyrek Sonu Portföy Durumu

2021 I. çeyrek sonundan başlamak üzere 3 ayda bir finansal özgürlük portföyümün durumunu sizlerle paylaşmaya karar verdim. Geçtiğimiz zaman zarfı içerisinde portföy durumunu bazen sizlerle paylaşmıştım. Kapsamlı analizi ise genellikle yıl sonu yapıyorum. Bundan sonra da en kapsamlı analizi yıl sonunda yapmaya devam edeceğim. Ama bu ara dönem yazıları ile portföyün gelişimini daha istikrarlı takip edebilirim diye düşünüyorum. 2020 yılı analizine de buradan erişebilir dileyen okurlarım. Portföyle ilgili olarak kısa bir bilgi de vereyim. Finansal özgürlük amacıyla portföy oluşturmaya 2018 yılı ortasından itibaren sıfırdan başladım. Yaklaşık 2,5 yılda geldiğim nokta fena değil diye düşünüyorum. En azından elimdeki imkanlarla daha iyisini yapmam mümkün değildi. 🙂 2021 I. çeyrek sonu itibarıyla portföy büyüklüğüm 63 bin doları aştı.

2021 I. çeyrek sonu itibarıyla portföy büyüklüğü

Tam rakam söylemek gerekirse 18/03/2021 tarihi itibarıyla 63.331 dolara ulaşmış görünüyor. Tabi, ayın 18’i itibarıyla bu hesabı yaparken dolar kuru 7,47 TL/dolar idi. Kurdaki oynaklığa bağlı olarak bu rakam artabilir veya azalabilir. Aşağıdaki tablodan görüldüğü üzere 2021 yılı ilk çeyrek sonuna kadar portföy dolar bazında %4,7 oranında arttı. İlginç bir tesadüfle Türk Lirası bazında da aynı dönemde %4,7’lik bir artış olmuş. Tabi bu dönemde Türk Lirası’nın ABD Dolarına karşı %4,6 oranında değer kazandığını da belirteyim.

Portföyün varlık dağılımı

Şimdi portföyün varlık sınıflarına göre dağılımına bakalım. En büyük pay %40,5 ile hala Eurobond‘ta. Ne diyeyim? Eurobond‘tan vazgeçemiyorum. 🙂 Tabi 3 ay önce bu tahvillerin portföydeki payı %45,7 idi. O tarihten bu yana herhangi bir Eurobond alımı yapmadım. Doğal olarak söz konusu varlığın portföy içindeki payı da azalmış oldu. Borsa İstanbul’da işlem gören Türk Lirası bazlı hisse senetlerimin payı ise %19,5 ile son üç ayda sabit kalmış görünüyor. Yani hisse senetlerim dolar bazında artarak ağırlıklarını korumuşlar. Yurtdışı piyasalarda işlem gören varlıklarımın portföydeki payı ise artıyor.

S&P 500’ü pasif olarak takip eden ETF‘lerimin payı düzenli alımlarım sonucu %14,6’ya çıktı. Bu oran ile söz konusu ETF‘ler, en yüksek paya sahip üçüncü varlık haline geldi. Benzer şekilde gelişmekte olan ülke hisse senetlerini içeren ETF‘lerimin payı da %3,9’dan %5,7’ye yükseldi. Keza ABD hazine tahvilleri ile gelişmekte olan ülke tahvillerini içeren ETF‘lerimin payı da %6,6’dan %9,1’e yükseldi. Çoğunuzun bildiği gibi uzun vadede amacım, ağırlığı ABD hisse senetleri ile hazine tahvillerine vererek, yurtdışı varlık odaklı bir portföy. Dolayısıyla gidişat doğru yönde gözüküyor.

Nakit akışı

Son üç ayda S&P 500’i takip eden ETF‘den (VUSD) yaklaşık 36 dolar kar payı elde ettim. Gelişmekte olan ülke hisse senetlerini içeren ETF‘den ise 10,2 dolar ve tahvil ETF‘lerinden de 81,5 dolar kar payı aldım. Yani yurtdışı varlıklardan son üç ayda elde ettiğim nakit akışı yaklaşık 127,5 dolar oldu. Meblağ şimdilik çok büyük değil. Ancak zaman içinde tutarlı bir şekilde yatırıma devam edersem dişe dokunur hale geleceğini ümit ediyorum. Asıl nakit akışını ise bizim Hazine Eurobond‘larından elde ettim. Son üç ayda Eurobond‘tan yaklaşık 646 dolar gelir elde ettim. Böylece toplam nakit akışım 773,6 dolar oldu. Bugünkü kurdan 773,6 dolar * 7,27 TL/dolar = 5,624 TL ediyor. Ay bazında yaklaşık 1.875 TL‘ye karşılık geliyor.

Sonuç olarak

Finansal bağımsızlık portföyümü hem Türk Lirası bazında hem dolar bazında mütevazi de olsa büyütmeye devam ettim. İncelemedim ama büyümenin kaynağının tasarruflarım olduğunu söyleyebilirim. Tasarruf Oranı ve Finansal Bağımsızlık başlıklı yazımda belli bir ölçeğe ulaşmadan önce tasarruflarınızın portföy büyümesinin esas kaynağı olduğunu anlatmıştım. O eşiği geçene kadar tasarrufa ve yatırıma devam diyorum. Sizin portföyleriniz ne durumda? Gidişattan memnun musunuz?

Bir sonraki yazıda görüşmek üzere sağlıcakla kalın.

Copyright secured by Digiprove © 2021 Pintidegiltutumluyum