Aracı Kurum ve Yurtdışı Piyasalara Yatırım

Aracı Kurum ve Yurtdışı Piyasalara Yatırım

Aracı kurum seçimi, özellikle yurtdışı piyasalara yatırım yapmak istiyorsanız, önemli bir sorun teşkil ediyor küçük yatırımcı için. Çeşitli yazı ve yorumlarımda dile getirdiğim gibi şu ana kadar yurtdışı yatırımlarım için yerli bir aracı kurumla (Gedik Universal) çalıştım. Kişisel deneyimim açısından oldukça da memnun kaldım. Neden yurtiçi bir aracı kurumu tercih ettiğimi ise Yurtdışı Piyasalara Yatırım: İlk Bakış adlı yazımda ayrıntılı olarak anlatmıştım. Tabi şartlar değişirse tercihlerimin değişebileceği notunu da muhtelif yazı ve yorumlarımda düşmüştüm. 🙂 Maalesef şartlar değişti ve bende yeniden hangi aracı kurumu seçmeliyim sorusu ile başbaşa kaldım.

Çalıştığım yerli aracı kurum Interactive Brokers (IBKR) altyapısı yerine Saxo Capital altyapısına geçiyor. Dolayısıyla, masraflar ve işlem yapabileceğim borsalar falan değişti. Şirket yetkilisi ile yaptığım görüşmede ilgilendiğim ETF’lere yeni altyapı da erişemeyeceğim yönünde bilgi verildi. Bunun üzerine, pozisyonlarımı IBKR’ye taşımaya karar verdim. Daha önce açıp kapattığım IBKR hesabımı yeniden aktif hale getirdim ve süreci başlattım. Ayrıca, TD Ameritrade‘de hesap açıp, denemeye karar verdim. Bununla da yetinmedim ve yerli firmaları da araştırdım. Bakalım seçenekler nelermiş?

Yerli aracı kurum

Yerli firmalarla çalışmanın ilk aklıma gelen avantajı ana dilinizle iletişim kurabileceğiniz muhatap sağlaması. Tabi erişim sağladıkları çevrim içi işlem terminalleri muhtemelen İngilizce olacaktır. En azından sorun yaşadığınızda Türkçe konuşan birilerine ulaşabilirsiniz. Tabi teknolojiyle arası iyi olmayan yatırımcılar emirlerini Türkçe olarak telefonla da iletebilir. Bir diğer avantajda, Allah korusun öbür tarafa göçüp gidersek, kanuni varislerimiz Türkçe konuşan bir muhatap bulurlar. Ayrıca, yurtdışı para transferi sorununu da bireysel yatırımcıya göre daha hızlı ve ucuza çözme imkanları var. Tabi size maliyeti firmadan firmaya değişebilir. 🙂 Şimdi alfabetik sıraya göre araştırdığım firmaları inceleyelim.

Ak Yatırım

Ak Yatırım‘ı normal Borsa İstanbul hisse senedi ve Eurobond işlemlerim için kullanıyorum. Yurtdışı piyasalar içinde bir hesap açtırdım. Ancak, henüz aktif olarak kullanmadım. Masraflar ise şu şekilde: 10.000 dolar altı alım-satım işlemleri için 26,5 dolar ödüyorsunuz. 10.000 dolar üstü alım-satım işlemlerinde komisyon oranı %0,025 (on binde iki buçuk). Saxo Capital altyapısını kullanıyorlar.

Alnus Yatırım

Forex ve hisse senedi dışındaki piyasalarla ilgileniyorsanız bu firmada bir seçenek olabilir sizin için. İnternet sitesinde hisse senedi dahil yurtdışı piyasalara yatırım imkanı olduğu yazıyor ama telefonla görüştüğümde hisse senedi işlemleri yapmadıklarını öğrendim.

Garanti Yatırım

Garanti Yatırım‘ın yabancı piyasa hisse senedi işlemleri için masraf oranı alım-satım işlemleri için minimum 20 dolar olmak üzere %0,3 (binde üç). Bununla birlikte, bu değerler ABD, Avrupa, Avusturalya ve Hong Kong Borsaları için geçerli. Bu piyasalar dışındakiler için farklı masraf oranları var. Ayrıca, yıllık saklama ücreti olarak hesabınızda %0,06 (on binde altı) oranında ilave masraf alıyorlar.

Gedik Universal

Gedik Universal, yeni altyapısına geçtikten sonra 500 adete kadar alım-satım işlemi başına 20 dolar komisyon alıyor. Eskiden bu ücret 10 dolardı. Tabi Avrupa Amerika piyasalarına göre masraf sistemi değişiyordu. Her neyse, hesap bakım ücreti de var. Ne kadar olduğunu ve 500 adetten sonra ne kadar komisyon aldıklarını not etmemişim. Daha ayrıntılı bilgi için telefonla bilgi almanız daha faydalı olabilir.

QNB Finansinvest

QNB Finansinvest ile yurtdışı yatırım işlemleri yapabilmeniz için minimum 1.000 dolarlık bakiye gerekiyormuş telefonla görüştüğüm yetkiliden. Ayrıca, 12.500 dolara kadar olan alım-satım işlemlerinden minimum 25 dolar ücret alıyorlar. 12.500 doların üstündeki alım-satım işlemlerinden ise %0,2 (binde iki) oranında komisyon alıyorlar. Saklama masrafı olarak aylık bazda %0,05 (on binde beş) kesiyorlar. Eğer hesapta varlık yoksa saklama masrafı almıyorlar.

Yapı Kredi Yatırım

Yapı Kredi Yatırım ile de yurtdışı yatırım yapmak en azından internet sitesine göre mümkün gözüküyor. Zira üç kez telefonla görüşme girişiminde bulunsam da ilk ikisinde açan olmadı. Üçüncü denememde bir ‘operatöre’ ulaştım ancak beni 444’lü bir numaraya tabiri caizse salladı. 🙂 Bu numarayı denediğimde ise alakasız yatırım ürünlerini (vadeli mevduat, döviz kuru vb.) tanıtan bir makine çıktı karşıma. Kullanan varsa yorumlar kısmında paylaşabilir masraf oranlarını falan. Bizde öğrenmiş oluruz.

Diğer aracı kurum seçenekleri

Benim araştırabildiklerim bu kadar. Bunların dışında da yurtdışı yatırım imkanı sağlayan aracı kurumlar vardır mutlaka. Bilginiz varsa yorumlar kısmında paylaşabilirsiniz. Hepimiz için faydalı olur.

Yabancı aracı kurum

Photo by lo lo on Unsplash

Teknolojik ilerleme sayesinde dünyanın herhangi bir yerinde yerleşik bir firmadan çevrim içi hesap açma şansına sahip olduk geçtiğimiz on yılda. Doğrudan yabancı aracı kurumlarla çalışmanın bazı avantajları var. Öncelikle, işlem komisyonları düşük. Zira yerli firmalar ile çalışırken aslında iki kez komisyon ödüyoruz. Yani bir altyapı sağlayan yabancı firmanın komisyonu, bir de yerli firmanın komisyonu. Endüstriyel iktisatta bu olguya ‘double marginalization‘ deniyor. Zincirden aracıyı çıkartırsak maliyet düşüyor anlayacağınız. İkinci avantaj ise erişebildiğiniz ürün gamı ve hizmetler çok daha geniş. Üçüncü avantaj ise genellikle Türk firmalarına göre çok daha kurumsallar. Hangi durumda ne yapacağınız belli ve bir kaç yıl içinde kapanma ihtimalleri daha düşük. Tabi yabancı aracı kurum ile çalışmanın bazı dezavantajları da var. Birincisi dil sorunu hepinizin bildiği gibi. İkincisi de veraset ve intikal vergisi sorunları. Son olarak Türkiye’den ABD’ye ve ABD’den Türkiye’ye düşük maliyetle para transferi de önemli bir sorun.

Interactive Brokers

Interactive Brokers ABD merkezli 33 ülkede yer alan 135’ten fazla piyasaya 23 para biriminde yatırım yapmanızı sağlayan uluslararası bir aracı kurumdur. Ürün seçeneği anlamında sanırım daha büyüğü yok. IBKR’nin müşteri kitlesi de kurumsal yatırımcı ve sofistike bireysel yatırımcı ağırlıklı. Yani profesyonellerin tercihi. 🙂

IBKR Lite

Son yıllarda ABD’de da aracı kurumlar arasında masraf kısma yarışı var. Bu nedenle IBKR’de son iki yıl içerisinde önemli değişiklikler yaptı. Minimum bakiye şartını kaldırdı örneğin. Hatta ABD’de yerleşikler için sıfır komisyonlu bir hesap türü de sundu: IBKR Lite. Maalesef ABD dışında yerleşik yabancı müşteriler şimdilik bu hesabı açamıyor. Gerçi IBKR Lite kullananlarında smart order router (akıllı emir yönlendirici) adlı emir iletim sistemini kullanamıyor. Ayrıca, mobil web gibi bazı platformları da kullanamıyorlar.

Masraflar

Sadede gelirsek, fiyatlandırma açısından da oldukça karmaşık bir yapısı var. Büyük hacimli ve sık işlem yapan bir yatırımcıysanız maliyetleri çok düşük. Diğer taraftan küçük miktarlarda az sayıda işlem yapıyorsanız maliyetli bir tercih olabilir. Farklı ücretlendirme sistemleri var. Burada IBKR Pro hesap özelinde sabit oranlı ücretlendirme sisteminden bahsedeceğim.

100.000 dolar altı hesaplar için aylık minimum 10 dolarlık komisyon şartı var. Yani bu komisyon miktarı kadar işlem yapmanız lazım yoksa pasif hesap olarak kabul ediliyor ve ceza ücreti ödüyorsunuz. Yani işlem komisyonunuz aylık 10 dolardan azsa aradaki farkı ceza olarak alıyor firma. 100.000 dolar üstü için böyle bir pasif hesap ücreti söz konusu değil. Hesap kapama ve başka bir aracı kuruma pozisyon transfer ücreti yok. ABD menşeli 96 ETF için hiçbir komisyon ödemiyorsunuz. ABD sermaye piyasalarına kote hisse senetleri için hisse başına 0,005 (binde beş) dolar komisyon ödüyorsunuz. İşlem başına minimum komisyon ücreti 1 dolar. Yani bir satın alma işleminde 200 hisseden aşağı alırsanız minimum 1 Dolar ödüyorsunuz.

ABD dışındaki piyasalar için ücretlendirme daha farklı. Örneğin benim işlem yaptığım Londra Borsa’sında dolar bazlı varlıklar özelinde alım-satım miktarının %0,05’i (on binde beş) oranında komisyon alınıyor. Minimum komisyon oranı ise 5 dolar. Yani 10.000 dolara kadar olan işlemlerimde işlem başına 5 dolar bayılacağım. 🙂

Saxo Capital

Türkiye’de ki pek çok aracı kurum Saxo Capital ile çalışmayı seçtiği için biraz araştırdım internette. Danimarka merkezli Saxo Bank’ın İngiltere merkezli bir iştiraki Saxo Capital Markets U.K. Ltd. (SCML). İngiltere hukukuna tabi. Forex alanında öne çıkıyor özellikle. Esas olarak kurumlara ve sofistike bireysel yatırımcılara hizmet veriyor. Kalburüstü bir firma olduğuna kuşku yok. Ancak müşteri hizmetlerinin zayıf olduğuna vurgu yapılmış yabancı kaynaklarda.

Ayrıca, ortalama perakende kullanıcı için oldukça maliyetli bir seçenek olduğu izlenimine kapıldım. Örneğin, hesabınızda nakit bulunsa bile işlem yapmadıysanız üç ayda bir 25 Sterlin ceza ödüyorsunuz. Keza doğru anladıysam aylık minimum 10 Avro olmak üzere %0,12 (on binde on iki) ücret ödüyorsunuz açık pozisyonunuz varsa. Pozisyonlarınızı başka bir aracı kuruma taşımak isterseniz cezanız varlık başına 50 Avro (üst limit 160 Avro ile sınırlı). Hesabınızla ilgili raporlara normal posta ve e-posta yoluyla erişmek isterseniz cezanız 50 Dolar gibi.

Benim ilgilendiğim Londra Borsasına ve İrlanda menşeli ETF’lere gelince. Klasik, Platin ve VIP olmak üzere üç farklı hesap/ücretlendirme sistemi var. Klasik seçeneğinde dolar bazlı varlıklarda minimum 20 dolar olmak üzere %0,1 (binde bir) alım satım işlemi komisyonu var. Daha üst seviyede komisyonlar düşüyor doğal olarak. Tabi koyduğunuz para karşılığında. Klasik hesap açmak için minimum 500 sterlin gerekiyor. Platin hesap için ise minimum 200.000 sterlin koymanız lazım masaya. VIP hesabı da söyleyeyim bari: 1.000.000 sterlin! 🙂

TD Ameritrade

ABD merkezli çevrim içi aracılık hizmeti sunan bir başka büyük firma da TD Ameritrade. Yakın zamanda Charles Schwab tarafından 26 milyar dolara satın alındığını belirteyim. TD Ameritrade özellikle küçük yatırımcılar ve yurtdışı yatırıma yeni başlayanlar için iyi bir alternatif olabilir. Zira minimum bakiye, aylık minimum komisyon gibi ücretler yok. Üstelik, ABD sermaye piyasalarında işlem gören hisse senedi ve ETF’lere sıfır komisyon ile alıp satabilirsiniz!. Eğitim materyallerinin de oldukça iyi olduğu söyleniyor.

Photo by ben o’bro on Unsplash

Ancak, ABD sermaye piyasalarında işlem görmeyen hisse senedi ve ETF’ler için 6,95 dolarlık bir işlem ücreti var. Yani benim durumumda Londra Borsası’ndan İrlanda menşeli ETF alıp satmanın cezası yaklaşık 7 dolar olmuş oluyor. 🙁 Diğer ücretler ise şöyle: hesabınızın tamamını bir başka aracı kuruma transfer etmek isterseniz 75 dolarlık bir ücret söz konusu. Yatırım hesabınızdan banka hesabınıza ABD içi veya uluslararası para transferi için 25 dolarlık ücret ödeyeceğinizi de belirteyim. Elektronik raporlama ise bedava. 10 bin dolardan büyük hesapların yazılı rapor talebi için 2 dolar ücret alıyorlar.

Sonuç olarak

Şimdilik yola IBKR ile devam edeceğim gibi gözüküyor. TD Ameritrade’de de hesap açmaya çalışıyorum. Başvurum onaylansa da anlamadığım bir sebepten henüz çevrim içi giriş yapamadım. 🙂 Müşteri hizmetlerini arayıp çözmeye çalışacağım. Bu iki platformu inceleyip benim yatırım stratejim açısından en düşük maliyetli olanla yola devam etmeyi planlıyorum. Bununla birlikte, özellikle yabancı bir aracı kurumla çalışmak gibi bir tercihim yok. Ancak, araştırdığım ve yukarıda sizinle paylaştığım kadarıyla yurtiçi aracı kurumların ücretleri epey yüksek gözüküyor. Bu noktada kritik faktör yurtdışına para transferi. Eğer makul bir kesinti ile para alıp-göndermek mümkün olursa yabancı aracı kurumlar benim durumumda daha iyi bir seçenek. Siz ne düşünüyorsunuz? Eğer bu konularda ilave bilginiz varsa lütfen yorumlarda paylaşın. Güzel bir kaynak olur yurtdışı piyasalara yatırımla ilgilenenlere.

Bir sonraki yazıda görüşmek üzere, sağlıcakla kalın.

Okuyucularıma Not

Pinti Değil Tutumluyum’a ilgi gösterdiğiniz için teşekkür ederim. Bu bloğu ayakta tutabilmek ve masraflarını karşılayabilmek için bağlı linkler kullanmaya karar verdim. Eğer burada yazdıklarımın size bir değer kattığını düşünüyorsanız, aşağıdaki linklere tıklayarak bana destek olabilirsiniz. 🙂 Sevgiler.

Wise (eski adıyla TransferWise) hesabı ile yurtdışı aracı kurumlara düşük maliyetli para transferi yapmak için: Wise hesabı açın.

Digiprove sealCopyright secured by Digiprove © 2020 Pintidegiltutumluyum

96 thoughts on “Aracı Kurum ve Yurtdışı Piyasalara Yatırım

  1. Merhaba,

    Pek çok seçeneği mümkün olduğunca karşılaştırmışsınız; merak edenler için oldukça faydalı, elinize sağlık. Tabi yurtiçinde başka büyük aracı kurumlar da var ve doğrudan banka uygulaması üzerinden işlemlere imkân veriyorlar. Merak edenlerin onlara da bakması yararlı olur.

    Yurtiçi kurumlardaki önemli bir sorun temettülere uygulanan stopaj. İlk temettü ödememi aldığımda, %30 küsürlük bir stopaj ile karşılaşınca bir hayli şaşırdım. Geliri beyanname ile kendim bildirmeyi bekliyordum. Konuyu araştırınca; yurtiçi kurumlar üzerinden hesap açtığımızda, yurtdışında gerçekleştirilen işlemlerin ve vergi tahsilatının aracı kurum adına gerçekleştirildiği bilgisine ulaştım. Eğer bu bilgi doğruysa durum vahim. Yani zaten vergi kesintisiyle aldığım temettü için ayrıca beyanda bulunup, ödediğim vergiyi de tevsik edemeyip bir daha vergi mi ödeyeceğim? (Neyse ki deneme amaçlı ilk işlemimdi ve istisna limitinin altındayım.) Link paylaşamadım ancak Mehmet Bingöl’ün finansgundem adresindeki “Yabancı hisse senedi gelirlerinde (2020 yılı) vergi var mı?” başlıklı yazısında duruma değinilmiş.

    Yurtdışı aracı kurumlarda ise benim için en büyük sorun, yazıda da değinildiği gibi, veraset ve miras konuları. Yurtdışı hesap açılışı yaparken hesap tipi seçilebiliyor. Eşiniz ile ortak olduğunuz hesap tipi var, her iki taraf da hesap ve birikim üzerinde tam yetki sahibi. Bu seçenek riski azaltmak adına biraz daha cazip gözükse de yine de insanın içi yurtiçindeki gibi rahat edemiyor, en azından benimki etmiyor.

    İşlem sayısı kayda değer düzeyde artmadığı ve temettü vb. işlemler nedeniyle sorun yaşamadığım sürece yurtiçi kurumları tercih edeceğim gibi duruyor.

    Detaylı bilgiler için tekrar teşekkürler,

    1. Teşekkür ederim. Beğendiğiniz yazıları sosyal medyada paylaşabilirseniz çok sevinirim. Diğer konuya gelince stopaj uygulaması Türkiye tarafında olmaması gerek. Ben bir kesinti görmedim hiç. Ama ABD hissesi aldıysanız, yabancılara da kar payı dağıtımında %30 vergi var ABD tarafında. Bu vergiyi sanırım otomatik kesip sizin adınıza IRA’ya yani ABD gelir idaresine ödüyor yabancı kurumlar. Ancak, iki ülke arasındaki vergi anlaşmasını beyan ederseniz bu vergi %20’ye düşüyor.Zaten hesap açarken o belgeyi doldurmanızı istiyorlar. Orada bunu belirtmeniz lazım. Yada sizin adınıza yerli aracı kurumun doldurması lazım. Yurtdışı yatırım ve vergi hususunda bazı yazılarım var. Okumadıysanız bir göz atabilirsiniz:

      Vergi Sorunu ve Yurtdışı Piyasalara Yatırım
      Özelge Sistemi ve ETF’lerin Vergilendirilmesi

      Bol kazançlar.

      1. Hocam IBKR de hesap açtım TR den ama bahsettiğiniz % 20 stopaj belgesi diye bi belge doldurmadım. Bu konuda ne yapmam lazım? Yardımcı olursanız sevinirim. Saygılar.

        1. Merhaba Mahmut Bey,

          Formun ismi W-8BEN. İngilizce ismi Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner for United States Tax Withholding and Reporting (Individuals). Yani ABD Vergi Avantajlarından Yararlanan Yabancılar Sertifikası gibi Türkçeye çevrilebilir. Burada 9’ncu soruya Republic of Turkey ve 10’ncu soruya da dividends ve %20 yazıp imzalayıp iletmeniz gerekiyor. Kolaygelsin.

          1. bu formun sadece 9. ve 10.sorularını doldurduktan sonra mail olarak mı göndermemiz gerekiyor?

          2. Evet Anıl Bey. Doldurup aracı kuruma vermeniz gerekiyor e-posta ile. Yada çalıştığınız aracı kurumun farklı bir prosedürü olabilir. Görüşmenizde fayda var aracı kurumunuzla bu konuyla ilgili olarak.

          3. Merhabalar,

            Detayli incelemeniz icin tesekkurler, gorunuse gore kasa hep kazaniyor 🙂

            Is Yatirim ve Gedik Yatirim uzerinden islem yapma girisimlerim aylar suren cabalarimin ardindan Tam Mukellef olmamam nedeniyle basarisizlikla sonuclaninca ben de bulundugum ulkede (Katar) yerel bir banka uzerinden yatirim yapmaya basladim. Banka yetkilisine ABD-Turkiye arasindaki anlasmadan ve vergi konularindan bahsettim ancak pek bilgi sahibi degiller -malum burada gelir vergisi vs. yok. Sadece Dividend uzerinden 30% otomatik olarak kesilir (ABD tarafinda), Capital Gains Tax’e de ne ABD ne de biz karismayiz dediler (Bildirmek isteyen kendi ulkesinde bildirir). Zaten CRS uzerinden bilgiler vatandasi oldugunuz ulkeyle otomatik olarak paylasiliyor. Ancak, Dar Mukellef oldugum icin gelir vergisine tabi degilim diye biliyorum.

            Simdilik aktif yonetilen fonlari tercih ediyorum, dolayisiyla pek Dividend gelirim olmayacak ve o nedenle vergi konusunu pek onemsemedim. Ama, merak ettigim bir husus var, belki yardimci olabilirsiniz. Bu anlasma Turkiye’de Tam Mukellef olan vatandaslari mi kapsiyor yoksa yurt disinda yerlesik dar mukellefleri de kapsiyor mu? Cuz’i bir Dividend vergisinin 1/3’unden kacinmak isterken kendimi daha buyuk vergilerle bogusurken bulmak istemem acikcasi 🙂

            PS: Ben de sizin gibi pasif index yatirimindan yanaydim, hatta baslangicta sadece Irlanda merkezli S&P500, Healthcare in S&P500 ve Emerging Markets ETF’lerini satin aldim. Ancak, bu pasif fonlardaki anormal buyume ve bunun piyasalara olasi olumsuz etkileri beni bir Value Trap oldugu konusunda ikna etmeye yetti. Bu index fonlarinin 2008-2009 krizi sonrasi -yatirimcinin risk toleransinin da dusmesiyle- elde ettikleri basarilar tartisilmaz ama piyasadaki yatirimin cok buyuk kisminin bu pasif/index fonlarinda olmasi ve sadece herhangi bir indexin icinde oldugu icin (or. Russell indexleri veya genel ulke/cografya/tematik indeksler) fazladan milyarlarca dolar deger bicilen sirketler olmasi bana surdurulebilir gibi gelmiyor. Tum Youtuber’lar her ay pasif indekslere $150 yatirin 65 yasinda milyoner olarak emekli olun diye reklam yapiyor ve cogunluk bu 10-15 yillik tarihsel basarinin sonsuza kadar devam edecegi gorusunde. Burada biraz muhalif olmayi sectim ve ARK fonlarina ve guvendigim birkac sirkete yatirim yaptim, hepimiz icin hayirlisi olsun 🙂

          4. Merhaba Can Bey;

            İlginç bir soru sormuşsunuz. ABD’nin ilgili formunda sadece ikili anlaşma varsa beyan ediyorsunuz. Adamlar sizin tam mükellef mi yoksa dar mükellef mi olduğunuzla ilgilenmiyor. Yani o Türkiye’de ki vergi idaresinin sorunu. Diğer yandan ikametgah adresinizin başka bir ülke olması ve “tax residential” kısmının farklı bir ülke gösterdiyseniz o zaman sorun olabilir sanırım. Farklı bir deneyiminiz olursa lütfen paylaşın bizde öğrenelim. Son olarak yatırım konusu oldukça subjektif öğeler içeriyor. Önemli olan kedinin rengi değil kedinin fareyi yakalaması diye düşünüyorum. 🙂 Endişelerinizi de anlıyorum. Genel olarak piyasalarda bir şişme var diye düşünüyorum. Sadece ETF’lere özel bir durum olarak görmüyorum şahsen ve tabi piyasa düşüşlerine yönelik tedbirde alıyorum. Doğru mu yapıyorum tabi ki ileride anlayacağım. 🙂 Bol kazançlar diliyorum.

  2. Merhabalar
    Yazılarınızı ilgiyle takip ediyorum emeğinize sağlık. Bende yurt dışı piyasalar için kısa bir araştırma yaptım. Yurt içi aracı kurum ve bankalar arasında uygun olan Halkyatırım en düşük 10000 $ hesap bakiyesi istiyor. Para transfer ücteti yok. İşlem ücreti olarak 5 $ olarak bilgi verdiler. Komisyon ücreti 5 $ doları geçtikten sonra otomatik olarak bindelik komisyona geçilerek ücretlendirme yapıldığını bilgi verdiler. Ayrıca iş yatırım da hesap alt limit yok, transfer ücreti yok işlem ücreti 25 $ ve aynı sistem komisyon 25 $ geçtikten sonra bindelik komisyon’la ücretlendirme.
    Şekerbank alt limit yok 25 € işlem ücreti vs.

    1. Teşekkür ederim Yaşar Bey. Çok güzel bilgiler vermişsiniz.Pek çok kişiye faydalı olacaktır. Selamlar.

    2. Halk yatırım ı aradığımda yurtdışı kuruluşla sözleşmelerini yenileyeceklerini , o yüzden birkaç hafta içinde komisyonların belli olacağını söylemişlerdi.Demek ki sözleşme yaptılar.

  3. İbkr ve td de aktif hesabım var.
    Sadece Amerika için td daha iyi iken global oynuyorsanız ibkr öne çıkıyor. Td bin sitesi küçük yatırımcı için dolu dolu eğitim, araştırma, tarama fonksiyonları var.
    İbkr ise kıt o konularda.
    Ben de gedik ten geçtim oralara…

  4. merhaba, ben TDAmeritrade den geçen hafta hesap açabildim ancak hisse senedi satışından gelen parayı 2 gün bekletiyor onu çözemedim yalnızca, ibkr den hesap açmaya çalışıyorum bu sıralar, deniz yatırım ibkr ile çalışıyor işlem başı 10 dolar, parayı aynı gün içinde çevirebiliyorsun, bakalım ibkr den açabilirsem 1 dolar komisyonla oradan yardırıcam.

    1. TD Ameritrade hesabımı aktifleştiremedim henüz. Deneyim karşılaştıracağım. Ama deneyiminiz benim için önemli. Bol kazançlar diliyorum. Beğendiğiniz yazılarımı sosyal medyada paylaşmayı da unutmayın lütfen. Selamlar.

  5. Merhaba. Öncelikle çok faydalı bir konuya değinmişsiniz teşekkür. İnşallah tüm ayrıntıları içeren bir klavuz olur bu içeriğiniz zira bu konuda bilgi çok kısıtlı. İnteractive brokers hesap açtım para transfer için araştırma safhasındayım. Td ameritrade ise hesap açtım. Onda da siteye giriş için gereken pim size posta yolu ile 6 haftada geliyor önümüzdeki hafta elime ulaşır umarım. Postayı beklemek istemiyorsanız telefon ile ulaşıp pim numarasını kendiniz almanız gerekiyor. Kısaca hesap bir çekilde açılıyor sorun para transferi şimdilik. Umarım bu konuda da bilgili arkadaşlar deneyimlerini paylaşır. Hoşçakalın

    1. Teşekkür ederim. Para transferi konusunda da sıkıntıları ve olası çözümleri aktaracağım bir yazı düşünüyorum ilk fırsatta. Beğendiğiniz yazılarımı sosyal medyada paylaşmayı da unutmayın lütfen. Selamlar.

    2. interaktif brokers ın citibank ta tl hesabı var, oraya eft yapılabiliyor, ertesi gün hesapta oluyor, dolar alıyorsun ibkr hesabından, maaş bordrosunu kabul etmedi şimdilik, tdameritrade ise swift ile gönderebiliyorsun, kendi hesap numaranı yazıp, 20 dolar burdan swift ücreti kesti, birde giden paranın içinden kesti 20 dolar onu anlamadım ama toplamda 40 dolar kesinti oldu.

      1. tl yi dolara çevirirken IBK da komisyon çok mu acaba ? çözmeye çalıştığım TL olarak gönderip dolara çevirmek mi yoksa dolar swift m daha uygun maliyetli. bilgilendirirseniz sevinirim.

        1. Merhaba Mahmut Bey,

          Az önce TL’yi dolara çevirdim ve neredeyse anlık piyasa fiyatından çok iyi bir oran verdi. Selamlar.

  6. Güzel bir çalışma olmuş, elinize sağlık.

    Daha önce “Banka – Aracı Kurum Seçimi” başlığı altında genel hatlarını anlattığım konuda net bir araştırma sunmuşsunuz. Buradaki kurumları inceleyerek çalışmanızı tabloya dönüştürdüm. İlgilenenlere belki katkısı olur.

  7. İnanılmaz güzel bilgiler. Çok teşekkürler paylaştığınız için. 3 hafta önce Türkiye’de yaşan biri için VOO’ya yatırım yapmanın en masrafsız yolunu bulabilmek için saatlerimi harcadım. Ama siz 7-8 dakikada okunan bir yazıda birleştirmişsiniz. İnanılmaz yararlı bir iş yapıyorsunuz. Tüm sosyal medya hesaplarımdan paylaşıyorum yazılarınızı ayrıca facebookta her paylaştığınızda interaction artsın diye beğeniyi basıyorum 🙂 .

    Ben IKBR ve Ameritrade’te hesaplarımı açtırdım. IBKR hesabım onaylandı, para göndermedim. Ameritrade’te tek sorun benden ingilizce fatura vs. istediler siz hangisini göndererek onay aldınız acaba?

    Ayrıca dediğiniz gibi Ameritrade’e en uygun yollu para göndermenin yolunu bulabilirseniz inanılmaz makbule geçer. Aylık bireysel emekliliğe yatırır gibi VOO’ya (ya da temettü dağıtmayan versioynuna – bahsetmiştiniz aslında ama acaba onun kodu neydi 🙂 )yatırmak istiyorum. Eğer şu SWIFT ve komisyon masraflarını 10$’ın altına indirebilirsek aylık mükemmel olur.

    Çünkü sizin önceki yazılarınızı okuduktan sonra aldığım 5 yıl önce ev’in kredisine ödeyeceğim parayı her ay VOO’ya yatırdığımı ve kira ödediğimi simule ettim (Doları o ayın en yüksek kurundan, VOO’yu da o ayın en yüksek değerinden aldığımı varsayarak.). Eğer evi şu an piyasanın en iyi fiyatına satarsam dolar bazında şu anda %4 kazançtayım o da en iyi fiyatta. Ama onun yerine o parayı VOO’ya yatırsaydım en kötü ihtimal ile dolar bazında %34 kazanç, ortalama ihtimal ile %52 kazanç elde edicektim – Kira ödeyecek olmama rağmen. İnanılmaz. Benim gibi ev almanın en iyi yatırım olduğuna inanan bir bağnaz bu hesap ile karşılaşınca resmen beynimden vurulmuşa döndüm. Bundan sonra önüme çok çok çok iyi bir fiyata çok çok iyi bir kredi oranı çıkmazsa ev almayı kesinlikle düşünmüyorum!

    Biraz uzun oldu ama tekrar teşekkürler tüm yazılarınız için.

    1. Merhaba Alican Bey,

      Güzel sözleriniz ve beğendiğiniz yazıları paylaştığınız için teşekkür ediyorum öncelikle. 🙂 Hesaplarınız da hayırlı olsun. IBKR’ye Türkiye’den nasıl ucuza para gönderip alınabileceğini sosyal medyada arkadaşlardan (@yurtdisihisse) öğrendim. Meğer IBKR’nin Türkiye’de (Citibank) TL hesabı varmış. Bu hesaba TL EFT yapıp, IBKR’de dolara çevirebiliriz gibi duruyor. Aynı şekilde para da çekebiliyoruz sanırım. Şu an fiili olarak deniyorum. 🙂 TD Ameritrade hesabıma ise henüz girip inceleyemedim. Ama onun da üzerinde çalışıyorum. Bu arada benden ingilizce fatura istemediler. Latin alfabesi ile adınıza ve başvuru evrakında gösterdiğiniz adrese gelen yakın bir tarihli elektrik, su veya doğalgaz faturası yeterli diye hatırlıyorum. Ev konusu ise dediğiniz gibi. Oturma amacıyla tamam ama karlı bir yatırım amacıyla denk getirmek çok zor. Siz ABD versiyonuna (VOO) bakıyorsunuz. Ben İrlanda versiyonlarına bakıyorum. Biraz vergi kazancı oluyor. İrlanda versiyonunun biriktiren olanı aklımda: VUAA.

      Selamlar;

      1. Selamlar Tekrardan,

        Quora.com’da Transferwise ile nasıl gönderileceği konusunda bir bilgi buldum. Yaklaşık 1.4$’a gönderim yapılabiliyor gibi. Linki buraya yapıştıramadım. Eğer mailden bana ulaşırsanız ordan yazarım siz de burdan yayınlarsınız.

        Teşekkürler.

        1. Merhaba
          Transferwise da TRY olarak giriş yapabiliyoruz sanırım oradaki güncel kur üzerinden USD ye çeviriyor ve bir komisyon ekleyerek paranızı gönderiyor diye anladım, hesap açtım ancak henüz para göndermedim. Komisyon tutarı için ise örneğin $1000 girdim $7 Transferwise in komisyonu çıktı maksimum $6355 ı kabul etti üstüne transferi kabul etmedi. Tabi komisyon oranı da gönderdiğiniz miktarla orantılı arttı. $1.4 var ise de nasıl olduğunun bilgisini merakla bekliyorum 🙂
          İyi günler

  8. Elinize sağlık yine güzel bir konu hakkında yazı yazmışsınız.İşi gücü bırakıp yurtdışı piyasaya giriş için yapılacakları takip etmeme rağmen S&P500 e bir düzeltme gelecek diye henüz yatırım işine başlayamadım ama sanıyorum sizin daha önceki bir yazınızda dediğiniz gibi piyasanın dışında beklemektense içinde beklemek daha iyi olacak gibi 🙂
    İşin başında olmam sebebiyle maliyetleri en baştan minimumda tutma araştırmasında ve bir arkadaşımın da tavsiyesiyle ben de aracı kurum olarak Gedik Universalı seçtim ama henüz yatırıma başlamadım.Amerika borsaları 500 hisseye kadar $20 iken Londra borsalarında durum £20 olarak geçiyor ve ücretlendirme Londra borsası için bir miktardan sonra hacim bazlı (%0.4) Bu da maliyeti $26 civarına çıkarıyor.Dolayısıyla oranlar yüksek (Şu an için aşağı yukarı tüm yerli aracı kurum için pahalılık geçerli) Ayrıca sizin de söylediğiniz gibi belirlediğiniz ETF lerin IRE versiyonlarında eksikler var alınamıyor. Bu sebeplerden benim de Gedik ilgili düşüncelerimi ve yatırım kararımı gözden geçirmeme sebep oldu.Merak ettiğim tek yerli kurum masrafsız komisyonsuz yapacağını duyuran Midas Yatırım. Bekleyip görücez henüz başlamadılar bekleme sırasındayız 😊 İlgilenenler için: https://www.getmidas.com/?kid=1DBA19

    Yurtdışı aracı kurumlara gelirsek , ben de pazartesi itibarıyla TD Ameritrade e benden istediği belgeleri faksladım henüz dönüş yok sanırım bir kaç gün daha beklemem gerekiyor.Yalnız Ameritrade ile ilgili anlamadığım konu istedikleri adımıza olan hesap cüzdanının ingilizcesini çalıştığım bankalara (TEB, ENPARA) anlatmama rağmen bir türlü anlamadılar , vize için konsolosluğun istediği belge olarak verebiliyoruz vs gibi bir cevapla karşılaştım umarım belgelerimde sorun çıkmaz.
    TD Ameritrade e SWIFT konusuna geldiğimizde ise bir yerde TEB den SWIFT yapan bir kişiye TEB 31 TL, aracı kurum da 10$ masraf çıkardığını yazmıştı okuduğum yeri bulamadım ama orada öyle yazmıştı bir kişi bulursam kaynak belirticem.
    Tekrar elinize sağlık iyi akşamlar.

    1. Merhaba, ben de yurtdışı piyasaya açılmaya çalışan yatırımcı adayıyım. Normalde iş bankası ile çalışıyorum fakat iscep platformunda qqq gibi en bilindik etf’lerin hiçbirisini bulamadım. Aracı kuruma göre etf listesinin değişmesi mümkün müdür? Gedik yatırım kullanıcıları böyle bir sorun yasiyor mu merak ediyorum.

    2. Merhaba Çağlar Bey,

      Sözleriniz için teşekkür ederim. Beğendiğiniz yazılarımı da sosyal medyada paylaşmayı unutmayın. 🙂 Güzel bilgiler vermişsiniz bu arada. Midas Yatırım sözlerini yerine getirebilirse çok iyi bir seçenek olabilir yurtdışına yatırım için. Hayırlısı diyelim.TD Ameritrade benden hesap cüzdanının ingilizcesini istemedi. Ben elektrik faturası verdim. Tabi benim adıma ve adresime kayıtlı, yakın tarihli bir fatura. Ya bu şekilde bir elektrik, su ve doğalgaz faturası yada hesap cüzdanı örneği istiyorlardı başvuru evrak listesinde diye hatırlıyorum. Yani hesap cüzdanına gerek yok diye biliyorum. TD Ameritrade hesabımı aktifleştiremediğim için henüz para gönderme seçeneklerini inceleyemedim. Ama IBKR için sorun çözülmüş gözüküyor. Bol kazançlar diliyorum.

  9. Kusuruma bakmazsanız çok soru soruyorum ama bir şey daha kafama takıldı.

    Mesela IBKR’de yüklü miktar para yolladım. Ve S&P500 index fonundan aldım ve oradaki tüm paramı (dolar veya tl) bitirdim. Fon kaldı. sonra 4-5 ay hiç buraya para göndermedim. 4-5 ay geçen no-acitivity cezası olan 10$ı nerden kesicek? Aldığım hisseleri bozdurup mu kesicek? yoksa 6 ay sonra tekrar yatırım yapmak istediğimde 60 doları attığım paradan mı kesicek?

    Bunun cevabını bir türlü bulamadım Pricing bölümünde.

    Şimdiden teşekkürler.

    1. Merhaba Alican Bey,

      İstediğiniz kadar soru sorabilirsiniz. Sorularınız ile daha çok konunun farkına varıp, çözüm üretebiliriz. Fiili olarak henüz doğrudan kullanmadığım ve kurguladığınız durumda kalmadığım için sorunuza net bir cevabım yok. Ancak şöyle bir tahminim var: muhtemelen size o ayla ilgili bir borç çıkarılıp mesajlar kısmında bildirilecektir. Yine muhtemelen belli bir ödeme süresi tanımlayacaklardır diye düşünüyorum. Farklı bir uygulama olursa paylaşırım. Sizde paylaşın buradan. Bol kazançlar.

  10. Bilgilendirici yazılarınız için teşekkürler. Yazılarınızın bir faydası da bu konuları araştıran arkadaşlar için forum işlevi görmesi , bilgilendirmesi.çünkü hiçbirimiz herşeyi bilemeyiz , çözemeyiz. burdaki herkesin yorumu katkısı çok faydalı. size ve yorumlarıyla fikir sunanlara ayrı ayrı teşekkür ediyorum.

    Yurtdışı piyasalarda en önemli 2 sorun bence : aracı kurum komisyon oranı ve para transfer ücreti. IBKR iyi gibi duruyor komisyon açısından ama her ay 10 dolar işlem ücreti de uzun vadeciler için can sıkıcı.Birikim yapacakların hesabı da kısa zamanda 100 bin doları geçemeyeceğine göre sanki başlangıç aşamasında TD daha iyi gibi.

    Para transferi konusunda ayrı ayrı ( cepteteb , enpara , ziraat , ak ,kuveyt, türkiye finans ) ı aradım .En makulü Türkiye finans . IBKR için dolar swiftine TL olarak 49 TL masraf kesti.(saat 16 gibi talimat verdim gece 2 de hesaba geçmişti)Hem TL olarak hem total olarak süper fiyat.reklam olsun diye yazmıyorum. Enpara ve cepteteb oranları çok kötü. Türkiye finans ın bi avantajı da swift deki aracı banka komisyonlarını kesmedi.(nasıl olduğunu çözemedim ama ). Citibank TL eft yi denemedim.Deneyenler varsa TL-dolar çevrim maliyeti falan paylaşısa sevinirim.

  11. yapı kredi yatırım ile ilgili olarak tradebox diye bir sistem üzerinden yurtdışı yatırımı yapılıyor fakat min.30.000USD hesap açılışı isteniyor bilginiz olsun.

  12. Yurtdışındaki “Know Your Customer” gibisinden para aklama karşıtı regülasyonların yarın öbür gün acil bir şekilde paranızı çekmek istediğinizde karşınıza çıkıp canınızı çokça sıkabilme olasılığı yüksek gibi geliyor biraz bana, ve miras konusu da bir arkadaş değinmiş, sıkıntılı durumlar yaratabilir gibi.

    Sizin konudan biraz daha farklı olacak sanırım ama yurtdışı borsalarda işlem yapmak isteyenler için TEFAS’ta listelenen ve yabancı hisselere yatırım yapan fonlar da aslında değerlendirilebilir bir seçenek bence.

    1. Merhaba Mustafa Bey,

      Paranızın kaynağını deklare ettiğiniz sürece para çekme konusunda sıkıntı yaşayacağınızı sanmıyorum. Zaten başvuru formunda bu türden sorular oluyor. Tabi Tefas’ta ki fonlar da bu tür işlerle uğraşmak istemeyenler için bir seçenek. Selamlar.

  13. Merhaba,
    Verdiginiz bilgiler cok guzel cok tesekkurler. Ben eksi bakiyeye dusuyorum ornegin ABD borsasindan bir hisse alirken. Bir ay fln eksi bakiyede kaldigim
    oluyor. Benden hic bir komisyon kesilmiyor? neden ve bu komisyon oranlarini nereden ogrenbilirim? gedik universal kullaniyorum suanda bu durumuda gedik universalde yasiyorum. Pazartesi itibariyle degisiklik nedeniyle IBKR’ye geciyorum.

    1. Merhaba Berna Hanım,

      Yazıyı beğenmenize sevindim. Sorunuzla ilgili olarak net bir cevabım yok. Bildiğim kadarıyla eksi bakiyeye düştüğünüzde kredi marjınız varsa faiz ödersiniz. Aracı kurumunuza bu durumu sormanız daha yerinde olur düşünüyorum. Beğendiğiniz yazıları paylaşmayı unutmayın lütfen.Selamlar.

  14. Akbank- AFT fonu gayet başarılı şekilde yol alıyor. Bu tip fonlarda çok fazla riske giremeyenler için alternatif olarak seçilebilir.

    1. Evet. Bu tür yatırım fonları da risk almak istemeyenler için dediğiniz gibi güzel bir seçenek.

  15. Merhabalar,
    Yaklaşık 1 ay önce TD Ameritrade’de hesap açtırdım. Yazınızda bahsettiğiniz ABD vizesi gibi şartları kaldırmışlar sanırım. Kolay temin edilebilir evraklarla hesabı açtırmayı başardım. İş bankası USD hesabımdan para gönderdim. SWIFT ekranındaki masraf 20 USD görünüyordu. Fakat muhabir banka da +50 USD masraf almış. Toplamda 70 USD masraf ödedim. Bankalar, muhabir banka masraflarını öngöremediklerini söylüyorlar. Sonuç itibariyle, yüksek miktarda transfer masrafı ödedim. Dün TransferWise’da hesap açtım. Henüz para göndermeyi denemedim, araştırma halindeyim. Eş zamanlı olarak TD’ye, TransferWise’dan hesaplarına para gönderme konusunda bir engel olup olmadığını sordum, yanıt bekliyorum. Sizin ya da bu blogdaki arkadaşların böyle bir deneyimi oldu mu acaba? TransferWise aracılığıyla TD Ameritrade hesabına para gönderilebiliyor mu? Ya da en düşük masrafla nasıl gönderebilirim, bir tavsiyeniz var mıdır?

    1. Merhaba Melek Hanım;

      Para Transferi Sorunu ve Yurtdışı Piyasalara Yatırım başlıklı yazıma yorum yapan bir arkadaşımız TransfeWise ile TD Ameritrade hesabına para yatırabildiğini söylüyor. Benim henüz deneme şansım olmadı. Eğer sizde denersiniz sonucunu lütfen burada paylaşın. Selamlar.

  16. Biraz önce TD Ameritrade’den konuyla ilgili yanıt gelmiş;
    “TD Ameritrade, aşağıdaki finans kuruluşlarından para alma ve gönderme işlemlerini kabul ETMEME kararı almıştır.
    -Western Union
    -Trans Union
    -MoneyGram
    -Currency Fair
    -Foreign Currency Direct PLC
    -PromisePay
    -TransferWise
    -FEXco
    -Coinbase
    -Irsa Transfer”
    Liste uzun, bu şekilde devam ediyor
    (Yorum bölümüne copy-paste yapılamadığı için hepsini yazamadım).
    Bu durumda geriye sadece TR bankalarından SWIFT yoluyla para gönderme seçeneği kalıyor sanırım. Türkiye’deki bankalar içinde “Muhabir banka masrafı dahil, toplam transfer masrafınız şu kadar olacaktır” diyebilen banka var mıdır acaba? Deneyimleyen birileri varsa buradan paylaşırsa memnun olurum.

    1. Verdiğiniz bilgi için teşekkür ederim Melek Hanım. Bu durumda TransferWise ile para gönderebilen arkadaşlarımız önümüzdeki günlerde bunu yapamayacaklar gibi görünüyor. Ne diyelim. Seçenekleri araştırmaya devam.

    2. Merhabalar. Td Ameritrade hesabımı açtıktan yaklaşık 5 ay sora sonunda geçen hafta aktif hale getirdim. İlk deneme olarak çok ufak bir rakamı transferwise aracılığıyla göndermeyi denedim. Başarılı oldu hesabıma geçti. Bilginiz olması için yazıyorum.

      1. Merhaba, geçen hafta CEPTETEP kullanarak 495USD gönderdim. 31.5TL banka tarafından kesildi ve yaklaşık 12 saat içerisinde eksiksiz olarak TDA hesabıma yattı. Ayrıca para hesaba geçer kullanıma açık oluyor. Bu tip ufak gönderimlerde Transferwise’a iyi bir alternatif bence. Daha yüksek bir mebla ile swift denemedim henüz.Selamlar.

      2. Teşekkür ederim İhsan Bey deneyiminizi paylaştığınız için. Sizlerin katkılarıyla önümüz daha fazla açılacak.

  17. Bilgilendirmeler için kendim ve herkes adına teşekkürler. Benim sorum ise şu ; Türkiye’de hangi aracı kurum veya bankalar üzerinden EFT alımı yapılabilir ? VOO-QQQ gibi..

    1. Merhaba Gökhan Bey;

      ABD piyasalarına erişim sağlayan bütün aracı kurumlardan alabilirsiniz. ETF’ler normal hisse senedi gibi işlem görürler. Bol kazançlar.

  18. Efsane blog, efsane başlıklar ve içerikler. Teşekkürler size. Ben de Türkiye’nin içindeki dar boğazda kazandığını koruma ve belki de arttırma çabası içinde olan yeni bir yatırım araştırmacısıyım. Yurt dışı piyasalarla ilgili çok kısıtlı bilgi var. Kesintiler ve giderler çok muallakta, kazançların temini bir soru işareti. Bu konuya ışık tutuyorsunuz, teşekkür ederim.

    Bu başlık altındaki yorumlardan yeni bir gönderi dahi oluşabilir; gerçekten çok faydalı paylaşımlar var.

    Nacizane bir önerim; buradaki paylaşımlarda linklerin paylaşılamadığını fark ettim, buna bir düzenleme gelirse belki daha faydalı olur. Örnek olarak bir yorumda bahsedilen tabloya erişemedim.

    Teşekkürler, takipteyiz. Mecralarda paylaşım başladı:)

    1. Merhaba Emre Bey,

      Teşekkür ederim güzel sözleriniz için. Beğendiğiniz yazıları da sosyal medyada paylaşmayı unutmayın. 🙂 Linkler ile ilgili bir hata oluşursa düzeltmeye çalışıyorum. Ancak, yüzlerce link var. Hemen düzeltme şansım olmuyor maalesef. Selamlar.

  19. Hocam harika bir yazı. Benim Firstrade, Webull ve TdAmeritrade’de ucretsiz hesap açtım. Webull 1 saatte acıldi.
    Firstrade ve TdAmeritrade verification safhası biraz uzun surdü ama sistemine giris yapabildim nihayet. 3ü de alsatlarda 0 komisyon.
    Ben Amerikan ETFlerine merak saldim ve cok guzel getirileri olan ETFler keşfettim
    Sıkı takipçinizim.

  20. Merhaba,
    Öncelikle verdiğniz değerli bilgiler için size çok teşekkür ederim.
    Ben Garanti Yatırım üzerinden yurtdışı hisse alımı yapıyorum. Dediğniz gibi 1000’de 3 komisyon ödüyorum (oldukça fazla). Bu sebeple IBKR dan hesap açtım, deneme amaçlı 1250 dolar gönderdim ve komisyonu anlamak ve sistemi tecrübe etmek adına birkaç al sat yaptım.
    Detayları şöyle;
    1 adet al sat (açık piyasa)
    1 adet al (açık piayasa)
    1 adet sat (after hours)

    Bu işlemleri hesabımdaki 1250 dolar ile yaptım, ertesi gün yeni bir işlem yapmak için emir girdim ve bir hata mesajı ile karşılaştım, CASH AVAILABLE (SETTLED CASH) Balance kısmına baktığımda bakiye 1260 dolar ama buying power sıfır görünüyordu. Garanti Yatırımda T+2 diye bir şart yok, istediğiniz kadar al sat yapabiliyorsunuz ana para+kar satıştan hemen sonra bakiyenize düşüyor, istediğiniz gibi kullanabiliyorsunuz. Sadece parayı nakit olarak hesaba aktarmak isterseniz T+2 oluyor.
    Uzun lafın kısası IBKR’de marjin hesaba geçmeden cash hesap kullanarak ana paramı gün içinde defalarca trade etmenin bir yolu yok mu? Hisseyi sattıktan sonra 2 gün beklemek zorunda mıyım? Bist teki bile aynı gün yapılan alım satım’ın ana parası anında bakiyeye düşer kar’ı t+2 olarak ayrıca hesaba gelir. IBKR’ de bunun gibi bir formül yokmudur day trade yapacaklar için.
    Teşekkür ederim.

    1. Merhaba Tuncay Bey,

      Günlük al sat yapmadığım için bu tür bir sorunla karşılaşmadım. Live chat ile bir müşteri temsilcisi ile görüşmenizde fayda olabilir. Yol gösterebilirler. Sorununuza bir çözüm de bulabilirseniz lütfen burada paylaşın. Sizinle aynı sıkıntıları yaşayanlara yol göstermiş olursunuz. Bol kazançlar.

  21. Merhaba,

    Çok faydalı yazı ve paylaşımlar için herkese teşekkürler.
    Son dönemde Philip Capital TV’de yoğun reklamlar ile dünya borsalarına TR den erişim ikanı diye tanıtım yapıyor.
    Yabancı borsalara gitmeden kullanılabilecek iyi bir alternatif olabilir mi ?
    Arayüzü ve mobil uygulamaları nasıldır ? bilgisi olan arkadaşlar paylaşımda bulunabilirse sevinirim.
    Gedik kullanan arkadaşlar idare eder yorumunda bulundu, ben de yeni hesap açacağım için en uygun aracı kurumu arıyorum.
    Pek yurtdışı tercih etmek istemiyorum(veraset konusundan dolayı)

    Bay Tutumlu , yorumlarda Ergun bey’in paylaştım dediği bir tablodan bahsediliyor, o tabloyu iletmeniz mümkün müdür .

    çok teşekkürler, bol kazançlar..

    1. Merhaba,

      Ergun Bey twitter üzerinden yazıdaki bilgileri bir tablo haline getirip paylaşmıştı diye hatırlıyorum. O tweetini araştırabilirsiniz. Selamlar.

    2. philipcapıtal içerık yetersız gedıkse cok malıyetlı cok muşterı kaybettıler ama ısrarlılar yuksek omısyonda

  22. daha hiç yatırım yapmadım ve daha araçı kurum bile belirleyemedim pek bilgim olmadığı için galiba bazı yurtdışı aracı kurumlarda aylık bir ücret alıyorlar heralde bunlardan dolayıda korkum var üniversite öğrencisiyim sizden ricam siz şuan hangi yurtdışı yada yurtiçi aracı kurumunu kullanıyorsunuz hangisini önerirsiniz ben kendi imkanlarım dorultusunda paramı kenara koymak yerine mantıklı bir yatırım yapmak istiyorum ve uzun vadeli bir şekilde olmasını istiyorum yatırımımı yapıyım arkama bakmayım istiyorum arada bir girip izlemek istiyorum gidişatı yardımcı olursanız sevinirim teşekkürler

    1. Merhaba Necdet Bey,

      Her yatırımcının ihtiyaçları farklı. Dolayısıyla herkes için tek bir en iyi aracı kurum yok. IBKR’de minimum komisyon şartı var. 2000 dolar altı için aylık 20 dolar ve 2000 dolar üstü için aylık 10 dolar. TD Ameritrade’te yok. Benim ikisinde de hesabım var. Birikimiz henüz kısıtlıysa bunlarla hiç uğraşmayıp yabancı piyasalara yatırım yapan yatırım fonları almanız da bir seçenek kısa ve orta vadede. Ayrıca, henüz hiç yatırım deneyiminiz yoksa öncelikle bilgi edinmeye çalışmanız daha faydalı olabilir. Netice itibarıyla yatırım riskli bir iş ve yatırım kararlarınızı kendi bilginizle almanız doğru olur. Selamlar.

      1. IBKR de yatırdığım para ile ben uzun vadeli bir hisse alımı yapsam başka da işlem yapmasam aldığımı arada bir takip etsem aylık 20 dolar mı istenicek benden ben mi öyle anladım hesapta para yokken bu 20 doları nasıl tahsil edicekler ki benden ?

        1. Evet doğru anlamışsınız. Hesabınızda para yoksa ve ödeme yapmıyorsanız bir süre sonra hesabınızı kapatabilirler. Selamlar.

  23. merhabalar

    birkaç haftadır araştırıyorum daha önce hiç yatırım yapmadım daha kendime uygun aracı kurumuda bulamadım bulabilsem rahatlıcam neyin nasıl olduğunu daha bilmiyorum aracı kurumlarla ilgili yurtdışı borsasında işlem yapmak istiyorum öğrenciyim uzun vadeli yatırımlar yapmak istiyorum imkanlarım doğrultusunda uzun vadeli yatırım yapmak istememin sebebi ise okuyor olmam pek vakit ayıramam sizden ricam hangi aracı kurumunu seçmeliyim yada uzun vadeli istediğim için yurtiçi kurumlarıda düşünsem olurmu komisyonlardan dolayı pek ilgilenmedim onlarla bir tavsiniz var mıdır ? teşekkürler .

    1. Merhaba Necdet Bey;

      Yatırım için acele etmeyin. Çok söylenen bir laf vardır borsada fırsatlar hiç bitmez diye. Daha öğrencisiniz. Önünüzde uzun yıllar var. Öncelikle, öğrenmeye bakın bence. Bunun içinde bolca araştırıp okumanız gerekiyor. Daha sonra ufak miktarlarla pratik becerilerinizi de geliştirebilirsiniz. Her konuda olduğu gibi yatırım işinde de bilgi sahibi olmak için emek harcamak ve dolayısıyla zaman gerekiyor. Kestirme yollar sizi hayırlı bir yere çıkarmaz. Ben yatırım ve aracı kurumlarla ilgili bildiklerimi zaten paylaşıyorum ve halen öğrenmeye de devam ediyorum. Size tavsiyem bu yazıları okuyun, şirketleri arayın komisyonlarını öğrenin ve bir karar verin. Hata yapmaktan da korkmayın. Hata yapmak öğrenme sürecinin bir parçasıdır. Ne kadar erken bu işe başlarsanız öğrenme eğrisinde o kadar hızlı yukarı çıkarsınız. Selamlar.

      1. tavsiyeleriniz için cok teşekkür ederim dediğiniz gibi bilgi sahibi değilim bu konularda en iyisi öğrenmem aracı kurumlardan nedense korkuyorum önce onu aşmam lazım sebebide dediğiniz gibi dil bilmiyor olmam olsa gerek yanlış birşey yapmak istemem tekrardan teşekkür ederim cevap veriğiniz içinde iyi günler.

  24. vermiş olduğunuz bilgiler cok işime yaradı teşekkür ederim

    ben td ameritrade hesap acıcam ama dil bilmiyorum olurda bir sorunla karşılaşırsam ki sanmıyorum iletişim kuramıcam bunun farkındayım sonrası için hesabımı nasıl kapatabilirim müşteri hizmetlerini aramadan bunu araştırdım ama bulamadım bir bilginiz var mı ?

    1. Merhaba;

      Şu an bilemiyorum maalesef. Ama genellikle Account Management kısmında hesap kapatma ile ilgili bir seçenek oluyor. Eğer gözüme çarparsa paylaşırım buradan. Selamlar.

      1. Teşekkür ederim peki hisse senetti aldığımda uzun vadeli tutmak istediğimde bunun için ücretlendirme nedir ? alt limit var mı bunun için

        1. Ücretlendirme firmadan firmaya değişir. Örneğin IBKR’de 100 dolar altı varlık için aylık minimum komisyon uygulaması var. Td Ameritrade’de bu tarz herhangi bir ücret yok örneğin.

  25. Merhaba,

    Ben de ünlü menkul ile çalışıyorum. IBKR altyapsını kullanıyorlar, minimum hesap açılış miktarı 2 bin usd ve komisyon 10usd. Saklama ve hesap işletim ücreti gibi ücretleri yok Aylık yada 3-6 Aylık toplu alımlarda mantıklı gibi.

    PhillipCapital ile de daha önce görüşmüştüm ancak burada her hisse senedi yok/etf yok gibi cevaplar aldım. Saklama vs şüphe uyandırdı o yüzden vazgeçtim. Burada da komisyon minimum 8usd.

    1. Teşekkürler Eren Bey. Verdiğiniz bilgiler oldukça yararlı olacaktır yurtdışı yatırımlar ilgilenenler için. Selamlar.

  26. Merhaba, vermiş olduğunuz bilgiler için çok teşekkürler. Konuya hakim olmayan benim gibiler için çok büyük kolaylık sağlıyor. Şunu sormak istiyorum: TD Ameritrade Türk vatandaşları için kazancın yüzde 20’si oranında vergi uyguladığını ifade etmişsiniz. Peki bu vergi kesintisini TD Ameritrade direkt olarak kendisimi kesinti yapip uyguluyor yoksa kazancımın hepsini bana verip ben mi vergimi ödüyorum? Zira Türk vatandaşıyım fakat Avrupa’da ikamet ediyorum.

  27. Esenlikler Bay Tutumlu, ben de 3 gündür yurt dışı piyasaları araştırıyorum ve bloğunuz ilaç gibi geldi. Verdiğiniz referanslardan ilgili sitelere de üyeliğimi yapacağım. 6 saattir bloğunuzda yazılarınızı okuyorum ve sabah oldu 🙂

    Benim yurt dışında yatırım yapmayı düşündüğüm firmalar enerji ve maden sektöründe olup Avustralya ve Kanada merkezli firmalar. Bazıları ABD ve Almanya borsalarında da işlem görüyorlar ama ben kendi ülkelerindeki borsalarda işlem yapmak istiyorum.

    Yaptığım kısa araştırma sonucunda hem bankalarımız olsun hem de aracı kurumlar olsun hem al-sat komisyonları hem de üstüne binen BSVM, bakım ücreti, saklama ücreti, hesap işletim ücretleri gibi bir sürü ek maliyet ortaya çıkıyor. Hangisi hesaplı olur derken hatta bugün gedik ile bizzat yüz yüze görüşmeye gidecektim.

    Bu hafta sonunu da sanırım sizin bloğunuzdaki bilgileri ile aydınlanarak ve vermiş olduğunuz referans linkleri ile ilgili üyeliklerimi yaparak geçireceğim.

    Ancak eurobondlar ile ilgili de bilgi edinmiş oldum. Emekleriniz ve paylaşımlarınız için kendi adıma teşekkür ederim. Ayrıca bilgi edinmek için e-postanızdan da iletişime geçmek isterim.

    1. Merhaba Mehmet Bey;

      Bloğu ve yazılarımı beğenmenize çok sevindim. Beğendiğiniz yazıları sosyal medyada paylaşmayı da unutmayın lütfen. 🙂 Ayrıca, blogtaki iletişim bölümünden bana yazabilirsiniz. Tabi çok fazla e-posta aldığım zamanlar size kısa sürede dönüş yapamayabilirim. Sevgiler;

  28. Ben daha önce işbankası ile çalıştım. Benim amacım uzun veya orta vade. Hatta Apple ve Netflix alıp bir buçuk yıl hiç eklemedim. Apple pek olmasada Netflixten memnun kaldım. Bu yüzden yurtdışı firmalar aylık ceza kestiklerinden pek benlik değil. Tekrar girmeyi düşünüyorum ama dolar arttığından dolayı alış 25 USD satış 25 USD 50 USD yatırım miktarına göre tabiki fazla geliyor. Gedik açacaktım oda 20usd oldu artık cazip değil. Yani bana göre bir firma bulamadım şöyle atayım bir iki yıl bakmayayım.

    1. Merhaba;

      Komisyon oranları epey yüksekmiş. Eğer İngilizceniz varsa TD Ameritrade ve Webull gibi oldukça düşük maliyetli seçenekler var. Selamlar.

      1. Peki sizce TD Ameritrade üzerinden küçük bir yatırımcı için (yaklaşık 2.500$ ile) kısa vade (2-3 yıl) yatırım mantıklı olur mu?

        Aslında vergi konusu aklıma takılıyor, hem ABD’de %20 ödeyip hem de kurdan kazanç dahil gelirin Türkiye’de vergisinin mi verilmesi gerekiyor? 100$ kazanç sağlasanız 20$ ABD’de yaklaşık 12$ Türkiye’ye gidecekse %32 vergi oluyor. Bu vergilendirme kısmı pek aklıma yatmadı 🙂

        Bu arada teşekkür ederim, sizin yazılarınızı takip ediyorum, TD Ameritrade’den hesap açmayı başardım. Başvurumdan yaklaşık 1 ay sonra eve şifreli bir zarf geldi ve pin numarası ile hesabı aktif ettim 🙂

        -Fakat, para transferleri masrafları ve vergi beyannamesi konusu beni bu işe başlamamda engelliyor.

        1. Merhaba Oğuz Bey;

          Aklınızdaki sorular benimde aklımdaydı. Ancak, bu sıkıntılar aşılabilir. Örneğin uygun maliyetli para gönderip alma sorununu Wise hesabı ile aşabiliyoruz. Bu konuyla ilgili;
          Para Transferi Sorunu ve Yurtdışı Piyasalara Yatırım
          Wise Çoklu Para Hesabı ve TD Ameritrade
          Para Çekimi: TD Ameritrade’den Banka Hesabınıza
          Wise Hesabı: İnceleme ve Görsellerle Hesap Açılışı
          yazılarıma bakabilirsiniz.
          Vergi konusu büyük meblağlarla çok sık alım satım yapacaksanız önemli bir problem teşkil edebilir. Vergi idaresi çok küçük meblağlı işlerle zaten uğraşmaz. Kaldı ki büyük meblağlarla çok sık alım satım yapsanız dahi bu sorunu aşmanın da yolları var. Bu konuyla ilgili olarak;
          Vergi Sorunu ve Yurtdışı Piyasalara Yatırım
          Özelge Sistemi ve ETF’lerin Vergilendirilmesi
          Veraset ve İntikal Vergisi: Yurtdışı Yatırım
          Maliyet hesabı: Vergi matrahı nasıl belirleniyor?
          Maliyet Hesabı Yöntemleri ve Vergi Matrahı
          yazılarıma bir göz atın. Yİ-ÜFE ayarlaması, kar-zarar mahsubu ve uygun maliyet hesabı yöntemini benimseyerek vergi sorununu minimize edebilirsiniz. Tabi yatırım konusunda kafanızın rahat olması bence çok daha önemli. Nasıl rahat hissediyorsanız öyle hareket edin. Bu arada beğendiğiniz yazıları da paylaşmayı unutmayın. Selamlar.

          1. Çok teşekkürler, bahsettiğiniz yazıları tekrar inceleyerek değerlendireceğim.

    1. Merhaba, midasla ilgili herşey muhteşem gözüküyor. Bu kadar iyi olamaz , kesin altında birşey vardır diye endişeliyim. 🙂

  29. Merhabalar,bir düzeltme yapmanızı isteyecektim. Interactive Brokers için fixed price ın ücreti olan işlem başına 1 dolardan bahsetmişsiniz ama fiyatlama için tiered seçilip,0.35 dolar da ödenebiliyor bu da alım satım maliyetlerini düşürüyor tabii ki… siz fixed price için belirtmişsiniz ama ayarlardan kolayca tiered yapılabiliyor,bilginize

    1. Bilgi için teşekkür ederim Ufuk Bey. IBKR’ın farklı fiyatlandırma seçenekleri var dediğiniz gibi. Ben sadece bir tanesini anlatmıştım. Her yatırımcı kendine en uygun seçeneği tercih etmesi gerekiyor. Selamlar.

  30. merhab, öncelikle değerli bilgileriniz için çok teşekkürler 🙂 paylaştiğiniz bilgiler özellikle benim için çok önemli çünkü hem yatırım ve trading dünyasında hemde bu ülkede yeniyim 🙂
    (trading eğitimini alıyorum online şekilde..)
    o yüzden bilmediğim çok şey var…
    bi kaç arkadaşım bana PhilipCapital yatırım şirketini önerdiler ama siz hiç bahsetmediğiniz için sormak istedim.. her hangi yorumunuz var mı acaba?
    çok çok teşekkürler

    1. Merhaba;

      İlginiz için çok teşekkür ederim. Sorunuza gelince, maalesef Philip Capital hakkında bilgim yok. O yüzden olumlu olumsuz yorum yapamayacağım. Sevgilerimle;

    1. Merhaba Selçuk Bey,

      Kendiniz açmanız lazım. Güvendiğiniz ve İngilizcesi iyi olan bir arkadaşınızdan yardım alabilirsiniz. Yada Türk bir aracı kurumu tercih edebilirsiniz. Telefonla alım-satım emri verebilirsiniz. Selamlar.

Bir cevap yazın

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir

Back to top